Trade Republic » Test & Erfahrungen 07/2020

  • Kostenlose Depotführung
  • Keine Mindest- oder Höchstgrenzen für Orders
  • Kostenlose ETF Sparpläne
Gesamtbewertung
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Durchschnitt basierend auf 12 Bewertungen
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Lesen Sie hier, welche Erfahrungen andere Kunden mit dem Anbieter gemacht haben!

  • Angebot
    78%
  • Gebühren
    81%
  • Kundensupport
    79%
Erfahrungen von Trade Republic
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Es gibt zahlreiche Plattformen, für Web als auch für iOS & Android. Die Plattformen selbst sind übersichtlich und modern gestaltet.
Meiner Meinung nach gibt es bessere Anbieter mit geringeren Gebühren.
Zu den Erfahrungen

 Die Gründung von Trade Republic erfolgte 2015 in Berlin mit dem Ziel, einen provisionsfreien Handel mit Wertpapieren über das Smartphone zu ermöglichen. Seit Anfang 2019 sammelt der Anbieter Erfahrungen, nachdem die ersten Kunden für den Handel frei geschaltet wurden. Die Wertpapierhandelsbank mit Sitz in Düsseldorf finanziert sich nach eigenen Angaben durch Rückvergütungen von Handelspartnern. 2020 beginnt der Anbieter die internationale Expansion mit der Ausweitung seiner Aktivitäten auf den österreichischen Markt.

Über eine spezielle App soll Kunden mit wenig Erfahrung an der Börse ein langfristiger Vermögensaufbau erleichtert werden. Während der Anbieter selbst die Depots führt, werden die Kundengelder beim Online-Institut Solarisbank gelagert. Der Handel erfolgt zwischen 7:00 Uhr und 23:00 Uhr an der Hamburger Börse über die Plattform LS Exchange von Lang und Schwarz. Die Handelsspannen sind, soweit möglich, an den Referenzmarkt XETRA gebunden. Außerhalb der regulären Handelszeiten kann die Kursspanne höher ausfallen. Derivate werden außerbörslich mit dem Emittenten HSBC gehandelt.

Regulierung & Sicherheit

Trade Republic ist der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen angeschlossen und unterliegt der Kontrolle durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFin) sowie durch die deutsche Bundesbank.

Für die Lagerung der Kundengelder nutzt das Institut ein Treuhandsammelkonto bei der Solaris Bank. Diese besitzt eine deutsche Vollbanklizenz und ihre Einlagen sind bis zur Höhe von 100.000 Euro durch die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken geschützt. Die Abwicklung der Handelsaufträge erfolgt in Zusammenarbeit mit dem größten Wertpapierabwickler Deutschlands, der HSBC Transaction Services. Der genutzte Handelsplatz LS Exchange unterliegt der Regulierung durch die Hamburger Börse.

Handelsangebot & Konditionen

Das Angebot umfasst aktuell 7800 Aktien und Indexfonds (ETFs). Dazu kommen 40.000 Derivate, wie beispielsweise Optionsscheine, Faktor-Produkte und Knock-Out-Produkte. Beim Handel mit ETFs erhebt das Institut anstelle einer Provision eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro. Sparpläne für über 300 ETFs der Fondsgesellschaft BlackRock können kostenfrei eingerichtet werden, wenn der regelmäßige Anlagebetrag zwischen 25 und 5000 Euro liegt.

Ein Handel über die App kann in nur drei Schritten durchgeführt werden und beschränkt sich auf Market-, Limit- und Stop-Orders. Bei den angezeigten Kursen handelt es sich immer um Echtzeit-Kurse. Der Handel erfolgt über das Verrechnungkonto bei der Solarisbank. Auf die dort geparkte Kundengelder werden keine Negativzinsen erhoben.

Dividendenzahlungen und die Teilnahme an Kapitalmaßnahmen sind kostenlos, soweit dem Kunden keine fremden Kosten in Rechnung gestellt werden. Für bestimmt Posten, wie beispielsweise eine postalische Auftragserteilung, oder die Anmeldung bei einer Jahreshauptversammlung, stellt der Anbieter Gebühren in Rechnung. Der Kunde erhält vierteljährlich einen Depot- oder Kontoauszug. Ein Kundenservice ist per Live-chat oder per E-Mail über die App erreichbar. Bei Verlust des Smartphones ist der Kontakt auch telefonisch möglich.

Wie funktioniert die Depoteröffnung?

Voraussetzung ist ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android oder iOS, ein Mindestalter von 18 Jahren und ein dauerhafter Wohnsitz in Deutschland. Die App ist bei Google Play oder im App Store erhältlich. Für die Registrierung muss der Kunde eine deutsche Mobilfunknummer und eine selbst gewählte Pin eingeben, dazu persönliche Daten wie Name und Anschrift und eine deutsche Bankverbindung für Auszahlungen vom Verrechnungskonto. Anschließend erfolgt mit Hilfe eines Personalausweises die Identifikation über einen Video-Chat.

Im nächsten Schritt erfragt Trade Republic Erfahrungen des Kunden im Zusammenhang mit dem Wertpapierhandel und holt die Zustimmung zur Kundenvereinbarung und zum Preis-Leistung-Verzeichnis ein. Anschließend erhält der Kunde seine perönliche IBAN. Um nun mit dem Handel beginnen zu können, muss er nur noch eine entsprechende Summe auf das Verrechnungskonto überweisen.

Vorteile

  • Kostenlose Depotführung
  • Kostenlose Depotübertragung 
  • Kostenloses Verrechnungskonto 
  • Keine Mindest- oder Höchstgrenzen für Orders
  • Kostenloser Bezug von Dividenden in- und ausländischer Papiere 
  • Kostenlose Sparpläne für ETFs

Nachteile

  • Kein Erwerb von gestückelten Aktien möglich 
  • Keine freie Wahl des Handelsplatzes
  • Kein Handel von aktiv gemanagten Fonds und Anleihen
  • Eingeschränkte Auswahl an ETFs
  • Handel ausschließlich über das Smartphone möglich

Fazit

Das Institut bietet einen kostengünstigen, schnellen und unkomplizierten Wertpapierhandel über das Mobiltelefon. Das Kostenmodell ist selbst im Vergleich zu Direktbanken und Discountbroker sehr günstig. Neueinsteiger können mit geringem Kapitaleinsatz bei Trade Republic Erfahrungen im Wertpapierhandel gewinnen. Der Zugang zu in- und ausländischen Handelsplätzen beschränkt sich auf den Börsenplatz Hamburg, und die Auswahl an ETFs kann nicht mit anderen Direktbanken mithalten.

Die App ist sehr übersichtlich und zeigt immer Echtzeitkurse an, bietet aber nur wenig Informationen über die handelbaren Wertpapiere, so dass der Kunde sich detaillierteres Hintergrundwissen an anderer Stelle beschaffen muss. Dies ist für den unerfahrenen Wertpapierkäufer im Zusammenhang mit Knock-Out-Produkten auch ratsam, da solche Papiere mit einem gewissen Risiko verbunden sind und im Extremfall zu einem kompletten Kapitalverlust führen können. Zusammenfassen kann gesagt werden, dass Trade Republic für einen einfachen Einstieg in die Geldanlage und für preisbewusste Anleger, die wissen, was sie wollen, eine gute Alternative zu den herkömmlichen Handelsplattformen darstellt.

Userbewertung

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  • Angebot
    78%
  • Gebühren
    81%
  • Kundensupport
    79%

11 Bewertungen

S_rien_nen04.05.2020
  • Angebot
    48%
  • Gebühren
    48%
  • Kundensupport
    46%
Es fehlt absolut an fundamentalen Informationen, die einen über die wesentlichsten Gefahren aufklären! Ganz klare Schwäche!
Fella5004.05.2020
  • Angebot
    87%
  • Gebühren
    95%
  • Kundensupport
    91%
Gibt sogar kostenlose Sparpläne für ein paar ETFs. Da kann man wirklich viel Geld sparen, wenn man es genau nimmt =).
Trader100013.04.2020
  • Angebot
    89%
  • Gebühren
    90%
  • Kundensupport
    89%
Ich war anfangs doch sehr skeptisch, dass man das Ganze mithilfe einer App umsetzen muss. Jetzt, wo ich bereits ein paar Tagen damit zugebracht habe, muss ich allerdings zugeben, dass die App tatsächlich einen sehr guten Eindruck macht. Hätte nicht gedacht, dass ich mich daran gewöhnen würde :). Habe auch bereits ein paar Freunden die Plattform empfohlen, von denen sich dann einer ebenfalls bei TradeRepublic angemeldet hat. Soweit ich das heraushören konnte, war er allerdings eher mäßig begeistert. Was man also auf jeden Fall beachten sollte: ausschließlich mit der App zu arbeiten, ist sehr ungewöhnlich für einen Broker und wird auch bei Weitem nicht jedem gefallen. Für mich passt es aber ganz gut!
Elrike24.03.2020
  • Angebot
    98%
  • Gebühren
    93%
  • Kundensupport
    95%
Echtzeitkurse gibt es auch direkt mit, was es so bei vielen anderen Brokern nicht gibt! So kann man auch kurzfristig sehr gut traden!
0101Geld010123.03.2020
  • Angebot
    4%
  • Gebühren
    3%
  • Kundensupport
    4%
War nichts für mich. Ärgere mich auch, dass ich einfach so ein Konto eröffnet hatte, ohne mich weiter zu informieren...
douglebertduckling15.03.2020
  • Angebot
    92%
  • Gebühren
    100%
  • Kundensupport
    95%
Habe TradeRepublic erst vor Kurzem gefunden und war direkt überzeugt, da die Gebühren echt gering sind!
laxnes.s.13.02.2020
  • Angebot
    92%
  • Gebühren
    89%
  • Kundensupport
    90%
Mit der Kontoeröffnung habe ich keine Probleme gehabt. Ist ganz gut gestaltet, so dass man sich auch ohne Vorwissen schnell zurechtfindet.
Smithy10.02.2020
  • Angebot
    80%
  • Gebühren
    90%
  • Kundensupport
    83%
Man sollte sich schon auf ein paar Einschränkungen gefasst machen, wenn man sich bei diesem Handelspartner anmeldet. Beispielsweise lässt sich der Handel ausschließlich über das Handy abwickeln, was nun wirklich nicht für jeden das Richtige ist. Am besten schaut man sich natürlich mal die Details zu diesem Anbieter an, damit man in der Hinsicht richtig informiert ist. Unter keinen Umständen solltest du dich einfach so aufgrund von vielen positiven Bewertungen bei Trade Republic anmelden, da sich dieser Anbieter dann doch etwas unterscheidet von den vielen weiteren Alternativen, die es so gibt! Hervorheben muss man auf jeden Fall die günstige Gebührenstruktur, die sich ziemlich positiv von den anderen Brokern abhebt.
COSMONAUT20.01.2020
  • Angebot
    67%
  • Gebühren
    79%
  • Kundensupport
    77%
Hätte gerne etwas mehr Auswahl bei den ETFs... ansonsten ist es aber in Ordnung, weshalb ich auch dabei bleiben werde.
simonymous03.01.2020
  • Angebot
    88%
  • Gebühren
    89%
  • Kundensupport
    87%
Gefällt mir ganz gut. Konnte auch bereits das erste Geld anlegen. Ich könnte mir auch vorstellen, mich noch etwas weiter mit dem Trading zu beschäftigen.
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