CFD Broker » Vergleich & Test 04/2024

Sicherlich haben Sie einen der folgenden Begriffe schon einmal gehört: CFD Broker, CFD Trading oder CFD Handel

Aber was ist eigentlich CFD Handel? Und welche Kriterien sind ausschlaggebend für einen guten CFD Broker? Wir haben hier einen Vergleich für Sie erstellt und die wichtigsten Kriterien, Konditionen & Features der einzelnen Broker verglichen!

Anbieter	Ergebnis	Max. Hebel	Spread	Konto ab	Demokonto	Features	Zum Anbieter
Anbieter	Mehr Details	Ergebnis	1,1 Ergebnis Sehr gut	Max. Hebel	1:30	Spread	ab 0,1 Pips	Konto ab	1 €	Demokonto		Features	Schnelle Orderausführung Trading Aus- und Weiterbildung 24h Kundenservice	Zum Anbieter
Allgemeines Handelsangebot Plattform Sonstiges Bewertungen Broker Typ Market Maker, STP Sitz des Brokers Polen Am Markt seit 2002 Lizensiert Nachschusspflicht Devisen Rohstoffe ETFs Indizes Aktien-CFDs Kryptowährung-CFDs Handelsplattformen xStation, Agena Trader, Web Trader Kostenloses Demokonto MT4 MT5 Automatisierter Handel Hedging 1-Klick-Handel Mobile Trading-App Einlagensicherung Bis 3.000 € zu 100%, bis 22.000 € zu 90% Support Zeiten Mo-Fr: 08:30 - 18:00 Uhr Kontaktmöglichkeiten Telefon, E-Mail, Live-Chat Deutschsprachiger Kundensupport Unregelmäßige Bonuszahlungen 3,0 rating 5 years ago Zwar gibt es Bonuszahlungen, aber man sollte sich auf keinen Fall darauf verlassen. Die können durchaus unterschiedlich und unregelmäßig vorkommen. Jack.GO. Eignet sich perfekt für mich! 5,0 rating 5 years ago Für meine Anliegen eignet sich XTB sehr gut. Was außerdem besonders wichtig ist in meinen Augen: es gibt einen deutschen Support – absolut fundamental, da meine Englischfähigkeiten mehr als nur eingerostet sind und ich ansonsten sehr hilflos wäre, wenn ich mich bei Problematiken an einen englischsprachigen Mitarbeiter wenden müsste! Worauf man allerdings achten sollte, sind die unterschiedlichen Kontotypen, für die man sich bei XTB anmelden kann. Demzufolge unterscheiden sich die Konditionen zum Teil Tatsache sehr. Etwas Recherche und etwas Nachdenken ist an dieser Stelle also gefordert! Sek-k) Günstige Transaktionsgebühren 5,0 rating 5 years ago Relativ günstige Transaktionsgebühren und darüber hinaus auch eine recht üppige Auswahl an Finanzinstrumenten. Betreibe das Ganze als kleines Hobby nebenher. 1€MONEY Zu den Erfahrungen
Anbieter	Ergebnis	Max. Hebel	Spread	Konto ab	Demokonto	Features	Zum Anbieter
Anbieter	Mehr Details	Ergebnis	1,3 Ergebnis Sehr gut	Max. Hebel	1:30	Spread	variabel	Konto ab	100 €	Demokonto		Features	Keine Kommissionen Enge Spreads Übersichtliche Handelsplattform 82% der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld.	Zum Anbieter
Allgemeines Handelsangebot Plattform Sonstiges Bewertungen Broker Typ Market Maker Sitz des Brokers Israel Am Markt seit 2008 Lizensiert Nachschusspflicht Devisen nur CFDs Rohstoffe nur CFDs ETFs nur CFDs Indizes nur CFDs Aktien-CFDs Kryptowährung-CFDs Handelsplattformen Plus500 Web Trader, Mobile Apps Kostenloses Demokonto MT4 MT5 Automatisierter Handel Hedging 1-Klick-Handel Mobile Trading-App Einlagensicherung Plus500CY Ltd beteiligt sich am Anlegerentschädigungsfonds für Kunden von in der Republik Zypern regulierten Investmentfirmen Support Zeiten Mo-So: 24 Stunden Kontaktmöglichkeiten E-Mail, Live-Chat, Whatsapp Deutschsprachiger Kundensupport Plus500 Trader, einzig gute Handelsplattform 4,0 rating 5 years ago Es werden einem unterschiedliche Möglichkeiten an die Hand gegeben, mit denen man dann handeln kann. Der Plus500 Trader scheint die beste Wahl zu sein. minn.m. Kundenservice ist katastrophal! 2,0 rating 5 years ago Seriös, aber dennoch nicht sonderlich geeignet für meine Zwecke. Schade ist vor allem, dass ich noch immer auf eine Antwort vom Kundenservice warte.. lui9 Funktionierte alles ohne Probleme 5,0 rating 5 years ago Meine Einzahlungen und auch Auszahlungen funktionierten schnell und ohne Probleme. Abgesehen davon geht dem Anbieter ja auch ein ganz guter Ruf voraus, was definitiv etwas Gutes ist, wenn ihr mich fragt. Das war eigentlich auch der Grund, weshalb ich auf den Broker gestoßen bin. Natürlich sucht man sich erstmal die großen und bekannten Vertreter raus, um sich allen voran nach Zuverlässigkeit umzusehen. Wie der Zufall es nun will, bin ich auch direkt bei Plus500 stecken geblieben, da mir die Konditionen gut gefallen haben und auch die Oberfläche der Plattform einen netten Eindruck machte. Ein weiterer Pluspunkt ist beim Support zu finden. Den kann man nämlich auch in Form eines Live-Chats aufsuchen. Das ist etwas, was wirklich hilfreich ist, um Fragen und Probleme SCHNELL aus dem Weg zu schaffen. TireMire Zu den Erfahrungen
Anbieter	Ergebnis	Max. Hebel	Spread	Konto ab	Demokonto	Features	Zum Anbieter
Anbieter	Mehr Details	Ergebnis	1,4 Ergebnis Sehr gut	Max. Hebel	1:30	Spread	3 Pips	Konto ab	200 € (variiert je nach Land)	Demokonto		Features	Social Trading möglich Ideal für Einsteiger Viele Märkte handelbar {etoroCFDrisk}% der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld.	Zum Anbieter
Allgemeines Handelsangebot Plattform Sonstiges Bewertungen Broker Typ Market Maker, STP Sitz des Brokers Zypern Am Markt seit 2006 Lizensiert Nachschusspflicht Devisen Rohstoffe ETFs Indizes Aktien-CFDs Kryptowährung-CFDs Handelsplattformen Web Trader, Mobile Apps Kostenloses Demokonto MT4 MT5 Automatisierter Handel Web Trader, Mobile Apps Hedging 1-Klick-Handel Mobile Trading-App Einlagensicherung € 20.000 Support Zeiten Mo-Fr: 10:00 - 15:00 Uhr Kontaktmöglichkeiten E-Mail, Live-Chat Deutschsprachiger Kundensupport Gute Trading App, Social Trading gefällt mir 5,0 rating 5 years ago Mit der Trading-App kann man auf jeden Fall einen guten Überblick über das Konto und das generelle Geschehen behalten. Richtig traden werde ich damit aber wohl eher weniger, da ich dafür dann doch lieber mein Heimsetup benötige mit den nötigen Charts auf der linken Seite. Das obliegt aber natürlich jedem selber, wie man das gerne umsetzen möchte :). Ein nettes Feature ist so eine App aber in jedem Fall. Abgesehen davon ist auch sogenanntes Social Trading möglich, wozu man sich am besten einmal im Vorhinein ein paar Information zu durchliest. Auch hierbei handelt es sich definitiv um kein Muss, aber auch dieses Feature ist etwas Nettes und gibt es in dieser Form auch bei Weitem nicht bei jedem Anbieter. pikekea Nicht sehr übersichtlich, verwirrende Plattform 3,0 rating 5 years ago Für mich wohl leider nicht der richtige Ort, was allerdings vorrangig auf den Aufbau der Handelsplattform zurückzuführen ist. Im Sinne der Struktur tue ich mich damit etwas schwer und werde aus diesem Grund wohl auch wieder zu meinem alten Anbieter wechseln, wo ich direkt weiß, wo ich welche Funktionen zu finden habe. Diese Übersichtlichkeit ist mir dann doch zu viel wert, auch wenn man es bei eToro objektiv betrachtet auf keinen Fall mit einem schlechten Anbieter zu tun hat. Tatsächlich könnte ich mir gut vorstellen, dass man damit als erste Anlaufstelle nicht viel verkehrt machen kann. Das Ganze ist ganz gut für Neulinge und Anfänger konzipiert, die ihre ersten Schritte beim Trading machen. Die erfahrenen Füchse unter uns weichen dann aber vielleicht auf andere Adressen aus, so wie ich das eben nun auch wieder mache :). toadpower Schnelle Kontoeröffnung 4,0 rating 5 years ago Die Kontoeröffnung konnte schnell abgeschlossen werden und auch die weiteren ersten Schritte stellten keine große Mühe dar =). Jessica Zu den Erfahrungen
Anbieter	Ergebnis	Max. Hebel	Spread	Konto ab	Demokonto	Features	Zum Anbieter
Anbieter	Mehr Details	Ergebnis	1,7 Ergebnis Gut	Max. Hebel	1:30	Spread	3 Pips	Konto ab	100 €	Demokonto		Features	CySEC Regulierung Ausführliche Seminare Hoher Bonus möglich	Zum Anbieter
Allgemeines Handelsangebot Plattform Sonstiges Bewertungen Broker Typ Market Maker Sitz des Brokers Zypern Am Markt seit 2013 Lizensiert Nachschusspflicht Devisen Rohstoffe ETFs Indizes Aktien-CFDs Kryptowährung-CFDs Handelsplattformen 24option Plattform, Mobile Trading Apps Kostenloses Demokonto MT4 MT5 Automatisierter Handel Hedging 1-Klick-Handel Mobile Trading-App Einlagensicherung € 20.000 Support Zeiten nicht angegeben Kontaktmöglichkeiten LiveChat, E-Mail, Hotline, Rückrufservice Deutschsprachiger Kundensupport Oberfläche veraltet (ähnlich wie die Website) 4,0 rating 5 years ago Gefällt mir eigentlich ganz gut, auch wenn die Oberfläche etwas schöner gestaltet sein dürfte. Robin He. Großes Handelsangebot 5,0 rating 5 years ago Es gibt wohl so etwas mehr als 8.000 verschiedene Basiswerte. Habe nun nicht nachgezählt, aber es ist auf jeden Fall ziemlich viel! hvm2ont4 Plattform sehr übersichtlich 4,0 rating 5 years ago Es existieren viele positive Aspekte bei diesem Broker, die ja auch eigentlich bereits vollständig auf dem Portal hier aufgeführt werden. Gut, das mit den Auszahlungsgebühren ist wiederum etwas, worauf man lieber verzichten möchte. Gerade im Vergleich mit anderen Broker fällt es besonders negativ auf. Betonen will ich an dieser Stelle aber mal die wirklich gute Übersichtlichkeit der Plattform. Hatte zuvor noch keine großartigen Erfahrungen mit Plattformen dieser Art, da ich meine Trades immer eher zum Üben bei unterschiedlichen Internet-Börsenspielen in Angriff genommen hatte, wofür ich dann keine richtige Handelsplattform benötigte. Nun, wo ich bei 24option angekommen bin, fiel mir eben diese Übersichtlichkeit positiv auf. Nicht zuletzt deswegen vergebe ich für den Anbieter auch eine gute Bewertung :). 8lu81ca Zu den Erfahrungen
Anbieter	Ergebnis	Max. Hebel	Spread	Konto ab	Demokonto	Features	Zum Anbieter
Anbieter	Mehr Details	Ergebnis	1,7 Ergebnis Gut	Max. Hebel	1:30	Spread	-	Konto ab	250 €	Demokonto		Features	Keine Spreads Sofortige Ordererfüllung Demokonto ohne Limits	Zum Anbieter
Aktuelle Aktion Neukunden erhalten einen Startbonus in der Höhe von 100%.
Anbieter	Ergebnis	Max. Hebel	Spread	Konto ab	Demokonto	Features	Zum Anbieter
Anbieter	Mehr Details	Ergebnis	2,0 Ergebnis Gut	Max. Hebel	1:30	Spread	ab 0,3 Pips	Konto ab	200 €	Demokonto		Features	24h handelbar Deutsche Wertpapierhandelsbank Enge Spreads	Zum Anbieter
Anbieter	Ergebnis	Max. Hebel	Spread	Konto ab	Demokonto	Features	Zum Anbieter
Anbieter	Mehr Details	Ergebnis	2,2 Ergebnis Ok	Max. Hebel	1:30	Spread	ab 1 Pips	Konto ab	100 €	Demokonto		Features	Deutsche Niederlassung Geringe Mindesthandelssumme Viele Basiswerte	Zum Anbieter

Was ist CFD Handel?

CFD steht für contract for difference, zu Deutsch Differenzgeschäft.

Ursprünglich ein Handelsinstrument großer Banken, stehen CFDs heute auch Privatanlegern zur Verfügung, sie gehören zur Gruppe der Derivate und ihr Wert leitet sich entsprechend von den zugehörigen Basiswerten ab. Der Name verrät, ein CFD Handel ist ein Ausgleichsgeschäft zwischen dem Kauf und dem Verkauf einer Ware, dem sogenannten Spread.

Der Basiswert kann zum Beispiel eine Aktie sein, eine Währung oder auch ein Rohstoff.

Der CFD Trader erkauft sich das Recht, bei einem erfolgreichen Trade Gewinne einzufahren, verpflichtet sich im Gegenzug aber auch dazu, im Falle einer Fehlspekulation Verluste zu decken. Die Broker handeln ihre Positionen, ohne sie wirklich zu besitzen. CFDs spiegeln den Basiswert an der Börse wider, es ist ein Geschäft mit der Performance.

Ein großer Vorteil des CFD Trading ist die Tatsache, dass Sie Positionen sowohl Long (kaufen) oder Short (verkaufen) gehen können. Sie können also gleichermaßen von steigenden, als auch von fallenden Kursen profitieren! Der CFD Handel ist, im Gegensatz zum Aktienhandel, ein Margin-Handel. Anleger erbringen für die gehandelte Position lediglich eine Sicherheitsleistung, dieser Marginsatz variiert je nach Basiswert.

Das bedeutet, es wird nur ein gewisser Teil eines Wertes einer Position von Ihnen bereitgestellt.

Durch den Leverage-Effekt, die Hebelwirkung, kann eine mögliche Rendite, allerdings auch ein optionaler Verlust, um einen gewissen Faktor gehebelt, sprich vergrößert werden. Waren bis vor einiger Zeit noch Hebel von 100:1 für Privatanleger durchaus möglich, wurde dies zum 01. August 2018 durch die ESMA (Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde) neu geregelt. Der maximale Hebel wurde für Privatanleger auf 30:1 begrenzt. Dies soll vor allem vor utopischen Verlusten schützen, die Privatanleger oftmals in den Ruin getrieben haben. Genaue Angaben zu den möglichen Hebeln auf Währungen, Rohstoffe oder Wertpapiere kann Ihnen Ihr Broker des Vertrauens mitteilen. Ebenfalls seit dem 1. August 2018 gilt eine neue Margin Close-Out Regel, welche besagt, dass alle aktuell offenen Positionen, die 50 % der geforderten Margin übersteigen, umgehend geschlossen werden. Zuvor lag es bei den Brokern, wann die Verlustpositionen der Kunden geschlossen wurden. Dies wurde nun durch die ESMA vereinheitlicht. Weiterhin müssen CFD Broker eine durch die ESMA standardisierte Risikowarnung herausgeben, aus welcher der Prozentsatz der Trader hervorgeht, die im vergangenen Quartal Geld verloren haben.

Welche Kosten sind beim CFD Trading zu erwarten?

Je nach Wahl des CFD Broker können Fixkosten durch die Depotführung entstehen. Das ist vergleichbar mit den Kontoführungsgebühren Ihrer Hausbank. Hier lohnt es sich, zu vergleichen! Es gibt nämlich, ebenso wie bei der Girokontoführung, auch kostenlose Depots, bzw. manchmal sind die Kosten gebunden, an ein gewisses Handelsvolumen, das per Monat erreicht werden muss.

Weiterhin haben Sie mit Transaktionskosten zu rechnen. Diese berechnen sich aus dem Spread, der Haupteinnahmequelle aller Broker und bezeichnet die Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis eines CFD. Zum Verständnis: Sie wollen eine Long Position auf einen Indexwert eingehen, der gerade bei 5905 Punkten steht. Bei einem Spread von 2 Punkten können Sie den CFD also nur zu einem Wert von 5907 Punkten kaufen, bzw. nur zu 5903 Punkten verkaufen. Die Differenz ist Ihre Gebühr für die Transaktion.

Dann gibt es noch die Sicherheitsleistung oder auch Margin und die Finanzierungskosten. Beim CFD Handel muss Ihr Konto über eine Sicherheitsleistung verfügen, die je nach Hebel, einen Teil des Gesamtwertes des zugrundeliegenden Basiswerts ausmacht. Nehmen wir an, Sie eröffnen eine Long Position zu 10 Kontrakten mit einem Gesamtwert von 100.000 EUR und der fixe Hebel für diese Position liegt bei 1:20.

Somit errechnet sich die Marginanforderung wie folgt: 100.000/20 = 5000.

Wenn Sie mit Leverage handeln, müssen Sie nur einen Bruchteil des Gesamtwerts Ihrer Position einzahlen.

Bei CFDs haben Sie aber den Vorteil, dass diese Zinsen nur fällig werden, wenn Sie eine Position über Nacht halten – und dies auch nur bei Long Positionen. Bei Short Positionen werden Ihrem Handelskonto diese Zinsen, die durch eine Overnight-Position ggfs. anfallen, gutgeschrieben. Man spricht hier im Übrigen auch vom sogenannten Swap.

Langfristige Buys können Ihre Gewinne also durch Swaps deutlich schmälern!

Handeln Sie ausschließlich Intraday, also am selben Tag Positionen öffnen und wieder schließen, fallen keine Swap-Gebühren an!

Das ist auch schon fast alles, was man an Rechenleistung erbringen muss!

Tipps beim Trading

CFD Trading ist tatsächlich kein Hexenwerk, wenn man sich den Risiken, die es ebenfalls mit sich bringt, bewusst ist und ein fundiertes Risikomanagement betreibt. Aber bedenken Sie: CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 

CFDs werden im Übrigen nicht am geregelten Parkett gehandelt, sondern via OTC, dem Over The Counter Handel. Preise, Mengen, Laufzeiten werden außerbörslich zwischen den Handelspartnern durch den CFD Broker vereinbart.

Der CFD Handel ist transparent, es gibt keine versteckten Kosten oder komplexe Gebühren.

Eine weitere Möglichkeit das CFD Trading zu nutzen, ist übrigens das Hedgen (Sicherungsgeschäft) Ihres bestehenden Portfolios mit Gegenpositionen.

Fragen & Antworten

Welche Ordertypen gibt es und was ist Risikomanagement?

Sie können Ihre Gewinne gezielt mitnehmen (Take Profit) und Verluste mit Limits absichern (STOP LOSS), egal ob Sie Long oder Short gehen mit Ihren Positionen.

Dies ist bereits Teil Ihres Risikomanagements und Bestandteil der verschiedenen Ordertypen!

Im Gegensatz zur Market-Order, bei der Sie manuell den Einstiegs- und Ausstiegspunkt Ihrer Order ad hoc wählen, können Sie mit Limit-Orders bereits im Vorfeld Grenzen festlegen. Ist Ihnen der Ausführungspreis wichtig, können Sie mit einer Limit-Order festlegen, dass der Kauf nur ausgeführt wird, wenn der gewünschte Preis auch tatsächlich am Markt verfügbar ist. Natürlich können Sie somit auch Gefahr laufen, dass eine Order erst gar nicht platziert wird.

Generell müssen Limits aber immer ein wenig Spielraum zum Spread haben.

Eine der wichtigsten, vielleicht sogar die wichtigste Variante überhaupt ist die Stop-Order.

Mit diesem Typ legen Sie fest, wie weit ein Kurs gegen Sie laufen darf, um dann an der gewünschten Grenze beim angegebenen Kurs auszusteigen. Ein gut platzierter Stop rettet Sie vor immensen Verlusten, ein zu eng platzierter Stop jedoch kann Sie bei sehr volatilen Kursen frühzeitig aus dem Rennen werfen.

Der Stop-Loss ist eine Kunst für sich, die es durchaus lohnt, erlernt zu werden!

Eine wichtige Faustformel für das Risikomanagement ist die 1 % Regel. Riskieren Sie nie mehr, als ein Prozent Ihres Guthabens. Mühsam ernährt sich das Eichhörnchen! Ja, das ist richtig! Wenn Sie mal daneben liegen oder sogar eine Verlustserie haben, verlieren Sie bei 1 % nicht viel Ihres Guthabens, aber im Gegenzug machen Sie auch nur sehr kleine Profite. Nichtsdestotrotz, Geduld zahlt sich aus!

Jagen Sie nicht das schnelle Geld mit großem Risiko. Bleiben Sie lange genug im Rennen um Verluste wieder glattstellen und Gewinne drauf packen zu können!

Stop-Loss Orders sind bereits die halbe Miete für ein erfolgreiches Traden mit CFDs, wenn Sie zudem den Einsatz gering halten, insbesondere bis Sie Ihre persönlichen Strategien entwickelt und getestet haben, werden Sie Spaß am Traden und Erfolg haben!

Weiterführende Links:

• Forex Broker Vergleich
• Robo Advisor Test
• Aktiendepot Vergleich
• Aktiendepot eröffnen